《華龍證券企業(yè)微信管理細則》測試卷及答案

《華龍證券企業(yè)微信管理細則》測試卷及答案知識測試試卷一、單選題（每題4分，共10題）您的姓名：[填空題]*_________________________________1、各部門及分支機構(gòu)負責(zé)核實員工企業(yè)微信對外展示信息，確保準確的內(nèi)容不包括以下哪一項？（）[單選題]*A.員工注冊手機號B.員工執(zhí)業(yè)證號C.員工家庭住址(正確答案)D.員工合規(guī)監(jiān)測平臺報備信息答案解析：

第九條第一項要求核實的是員工注冊手機號、執(zhí)業(yè)證號等信息，確保與合規(guī)監(jiān)測平臺一致，家庭住址并非對外展示和核實的必要信息。2、員工企業(yè)微信綁定的手機號碼變更時，應(yīng)當同步更新哪個平臺的信息？（）[單選題]*A.僅更新企業(yè)微信平臺B.僅更新公司合規(guī)監(jiān)測平臺C.同時更新企業(yè)微信平臺和公司合規(guī)監(jiān)測平臺(正確答案)D.無需更新，由系統(tǒng)自動同步答案解析：

第十一條明確規(guī)定，如手機號碼變更，員工應(yīng)同步更新企業(yè)微信平臺及公司合規(guī)監(jiān)測平臺信息，確保兩者一致，系統(tǒng)并非自動同步。3、員工發(fā)現(xiàn)企業(yè)微信賬號被盜或異常登錄時，應(yīng)立即采取的措施是（）？[單選題]*A.僅修改密碼B.僅向財富管理業(yè)務(wù)部報告C.修改密碼，并同時向財富管理業(yè)務(wù)部與科技金融部報告(正確答案)D.等待系統(tǒng)自動修復(fù)答案解析：

第十三條明確規(guī)定，員工應(yīng)立即修改密碼，并同時向財富管理業(yè)務(wù)部與科技金融部報告，以確保安全和及時處置。4、以下哪項行為是允許通過企業(yè)微信進行的？（）[單選題]*A.向客戶發(fā)送現(xiàn)金紅包B.發(fā)布經(jīng)事先審核的業(yè)務(wù)推廣內(nèi)容(正確答案)C.約定線下利益輸送D.傳播未經(jīng)證實的市場傳言答案解析：

第十四條禁止利益輸送，第十七條禁止傳播非工作信息，而第十五條允許使用客戶朋友圈發(fā)布經(jīng)事先審核的業(yè)務(wù)推廣等內(nèi)容。5、以下哪類員工不得使用企業(yè)微信面向客戶開展營銷活動？（）[單選題]*A.財富管理業(yè)務(wù)崗位員工B.證券投資顧問C.技術(shù)、財務(wù)、合規(guī)風(fēng)控等后臺員工(正確答案)D.分支機構(gòu)負責(zé)人答案解析：

第二十條明確規(guī)定，為充分確保崗位分離，從事技術(shù)、財務(wù)、合規(guī)風(fēng)控等后臺工作的員工不得使用企業(yè)微信面向客戶開展營銷活動。6、員工通過企業(yè)微信向客戶推薦金融產(chǎn)品時，必須履行的核心義務(wù)是（）？[單選題]*A.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品B.嚴格履行投資者適當性管理義務(wù)(正確答案)C.僅憑個人判斷推薦產(chǎn)品D.無需揭示產(chǎn)品風(fēng)險答案解析：

第二十五條明確規(guī)定，員工通過企業(yè)微信向客戶推薦金融產(chǎn)品或提供投資顧問服務(wù)時，必須嚴格履行投資者適當性管理義務(wù)。7、證券投資顧問通過企業(yè)微信向客戶提供投資建議前，必須確認客戶未滿足以下哪項條件？（）[單選題]*A.客戶已完成實名認證B.客戶風(fēng)險承受能力為已知狀態(tài)C.客戶已簽署《投資顧問服務(wù)協(xié)議》D.客戶未完成實名認證(正確答案)答案解析：

第二十八條第一項規(guī)定，提供服務(wù)前必須確認客戶已完成實名認證、風(fēng)險承受能力已知且已簽署《投資顧問服務(wù)協(xié)議》。未滿足任一條件均不得提供服務(wù)。8、員工通過企業(yè)微信客戶朋友圈可以發(fā)布的內(nèi)容是（）？[單選題]*A.具體證券的買入、賣出建議B.非公募金融產(chǎn)品信息C.經(jīng)合規(guī)審查的宏觀經(jīng)濟評論(正確答案)D.未經(jīng)審核的市場預(yù)測答案解析：

第三十一條第二項禁止發(fā)布具體投資建議和非公募產(chǎn)品信息，但第三項允許證券投資顧問發(fā)布經(jīng)合規(guī)審查的宏觀經(jīng)濟評論等內(nèi)容。9、企業(yè)微信外部群組中，客戶群組的主要用途是（）？[單選題]*A.內(nèi)部工作溝通B.客戶服務(wù)目的(正確答案)C.個人社交聊天D.發(fā)布公司內(nèi)部通知答案解析：

第三十四條第一項明確，客戶群組指主要用于客戶服務(wù)目的的外部群組。10、公司員工使用企業(yè)微信面向外部人員開展直播活動前，必須履行（）？[單選題]*A.無需審批，自由開展B.僅向部門負責(zé)人報備C.根據(jù)《社交媒體管理辦法》落實審批程序(正確答案)D.僅在直播后向合規(guī)部門報備答案解析：

第四十三條明確規(guī)定，未經(jīng)審批通過，任何員工不得以公司名義或利用公司企業(yè)微信平臺開展任何形式的外部直播活動，審批依據(jù)為《社交媒體管理辦法》。二、多選題（每題6分，共5題，多選、少選、錯選均不得分）11、員工使用企業(yè)微信，嚴禁發(fā)生以下哪些行為？（）*A.出借個人企業(yè)微信賬號(正確答案)B.使用企業(yè)微信從事個人商業(yè)經(jīng)營(正確答案)C.向客戶發(fā)送誤導(dǎo)性陳述(正確答案)D.存儲一般工作信息時嚴格限制訪問權(quán)限答案解析：

第十七條列舉了嚴禁發(fā)生的行為，包括出借賬號、從事非公司業(yè)務(wù)活動、發(fā)送違規(guī)內(nèi)容等。D選項是合規(guī)要求，屬于應(yīng)遵守的行為。12、員工不得利用企業(yè)微信發(fā)布、傳播的信息包括（）？*A.危害國家安全的內(nèi)容(正確答案)B.未經(jīng)證實的市場傳聞(正確答案)C.公司統(tǒng)一提供的營銷材料D.夸大宣傳金融產(chǎn)品的保本承諾(正確答案)答案解析：

第二十三條明確規(guī)定了禁止發(fā)布的信息范圍，A、B、D選項均在其中。C選項“公司統(tǒng)一提供的營銷材料”是允許發(fā)布的內(nèi)容。13員工通過企業(yè)微信向客戶群發(fā)營銷材料前，必須核查的內(nèi)容包括（）？*A.客戶的風(fēng)險承受能力等級(正確答案)B.客戶的投資經(jīng)驗(正確答案)C.客戶的資產(chǎn)規(guī)模D.營銷材料對應(yīng)的產(chǎn)品風(fēng)險等級不超過客戶風(fēng)險承受能力等級(正確答案)答案解析：

第二十四條第四項規(guī)定，群發(fā)前需通過公司CRM系統(tǒng)等平臺核查接收客戶的風(fēng)險承受能力等級、投資經(jīng)驗等信息，并確保產(chǎn)品/服務(wù)風(fēng)險等級不超過客戶風(fēng)險承受能力等級。客戶的資產(chǎn)規(guī)模未在必須核查的范圍內(nèi)。14、證券投資顧問通過企業(yè)微信提供投資建議時，必須遵守的規(guī)定包括（）？*A.向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人及發(fā)布日期(正確答案)B.不得以任何方式向客戶承諾投資收益(正確答案)C.可自行改編公司統(tǒng)一提供的投資建議D.提供投資建議須具有合理依據(jù)(正確答案)答案解析：

第二十八條明確規(guī)定了證券投資顧問提供服務(wù)的要求，A、B、D均符合規(guī)定。C選項“可自行改編”與第二十八條第七項“不得篡改或斷章取義”的要求相悖。15、企業(yè)微信群主的職責(zé)包括（）？*A.對群內(nèi)成員會話內(nèi)容的合法合規(guī)性負管理責(zé)任(正確答案)B.及時制止群內(nèi)不適當言論(正確答案)C.將不服從管理的成員清除出群組(正確答案)D.無需干預(yù)群內(nèi)成員聊天內(nèi)容答案解析：

第三十五條明確規(guī)定，擔(dān)任群主或群管理員的員工，應(yīng)對群內(nèi)內(nèi)容負管理責(zé)任，包括制止不當言論和清除不服從管理的成員。D選項與規(guī)定相反。三、判斷題（每題3分，共10題，正確打“√”，錯誤打“×”）16、員工企業(yè)微信綁定的手機號碼與合規(guī)監(jiān)測平臺報備號碼不一致時，無需處理，系統(tǒng)會自動同步。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：

第十一條明確規(guī)定，如手機號碼變更，員工應(yīng)主動同步更新兩個平臺的信息，確保一致，不能依賴系統(tǒng)自動同步。17、中后臺員工可以通過企業(yè)微信向客戶提供投資建議。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：

第二十七條明確規(guī)定，中后臺員工及未注冊為證券投資顧問的前臺員工，嚴禁通過企業(yè)微信向客戶提供任何形式的投資建議。18、員工可以通過企業(yè)微信客戶朋友圈發(fā)布具體證券的投資建議。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：

第三十一條第二項明確禁止在企業(yè)微信客戶朋友圈發(fā)布有關(guān)具體證券的分析結(jié)論、走勢預(yù)測或投資建議。19、企業(yè)微信會話存檔的保管期限為自會話發(fā)生之日起不少于20年。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：

第五十四條第三項明確規(guī)定，會話存檔內(nèi)容由公司自建平臺統(tǒng)一保存，保管期限自會話發(fā)生之日起不少于20年。20、財富業(yè)務(wù)崗位員工（不含投資顧問）可以在外部群組向客戶傳遞公司統(tǒng)一提供的研究報告。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：

第三十九條規(guī)定，財富業(yè)務(wù)崗位人員（不含投資顧問）可以在企業(yè)微信外部群組傳遞由公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的資訊信息。21、員工可以借用他人的企業(yè)微信賬號處理客戶業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：

第十七條第一項明確嚴禁出借個人企業(yè)微信賬號，或借用他人企業(yè)微信賬號。22、證券投資顧問在客戶朋友圈發(fā)布宏觀經(jīng)濟評論前，需報合規(guī)管理人員審查。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：

第三十一條第三項規(guī)定，證券投資顧問在企業(yè)微信朋友圈發(fā)布宏觀經(jīng)濟評論等內(nèi)容前，應(yīng)通過相關(guān)可留痕方式報本部門合規(guī)管理人員進行合規(guī)審查。23、公司員工可以自由創(chuàng)建包含外部聯(lián)系人的企業(yè)微信群組，無需明確用途。[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：

第三十三、三十四條規(guī)定，創(chuàng)建外部群組需明確其性質(zhì)（如客戶群組、普通外部群組），且命名應(yīng)清晰反映群組性質(zhì)與用途。24、具有監(jiān)測信息查詢權(quán)限的員工可以隨意轉(zhuǎn)發(fā)包含客戶信息的企業(yè)微信界面。[判斷題]*對錯(正確答案)答案